چگونه در بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا، آرزوی افراد بسیاری است. خرید سهام شرکت‌های معروف آمریکایی مثل اپل، گوگل، آمازون، متا (فسیبوک)، نتفلیکس، انویدیا و... فرصتی برای یک سرمایه‌گذاری پرپتانسیل و کم ریسک است و یکی از نکات مثبتی که سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا برای سرمایه‌گذاران ایرانی به همراه خواهد داشت، کسب سود دلاری است.

زمانی که شما وارد دنیای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در سهام آمریکایی می‌شوید، سود شما به دلار خواهد بود و با توجه به روند نزولی ارزش ریال در برابر دلار و تورم موجود در اقتصاد ایران، تداوم کسب سود در این بازار، نه تنها رشد سرمایه شما را سرعت خواهد بخشید، بلکه سپر حفاظتی مناسبی برای سرمایه شما نیز ایجاد خواهد کرد.  

اما آیا ایرانیان می‌توانند سهام شرکت‌های آمریکایی را بخرند؟

در ادامه به این سوال مهم پاسخ‌خواهیم داد و تمام جزئیات مربوط به سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا را برای ایرانی‌ها بررسی می‌کنیم.

برای آشنایی بیشتر با روش های کسب درآمد دلاری در ایران این مطلب را بخوانید!

نحوه خرید سهام در بورس آمریکا

در حالت کلی کشور آمریکا قانون خاصی برای خرید سهام آمریکایی توسط افراد خارجی‌ که شهروند آمریکا نیستند، ندارد. به‌هرحال چون اصل داستان مربوط به سرمایه‌گذاری در اقتصاد و بورس کشور آمریکاست، سیاستمداران این کشور نیز با ورود پول به بازار سهام این کشور مشکلی ندارند. 

با این‌حال این افراد برای خرید سهام باید مدارک خاصی مثل ویزا را به بروکر خود (منظور بروکرهای آمریکایی است) ارائه دهند. علاوه بر این باید کارمزد و مالیات بیشتری نیز به‌عنوان یک فرد خارجی برای خرید سهام آمریکایی بپردازند.

همان‌طور که می‌دانید ایران در حال حاضر تحریم است و افرادی که ساکن ایران هستند و تمایل به خریدوفروش سهام آمریکایی دارند، نمی‌توانند از بروکر های واسطه‌ای که امکان خرید سهام آمریکایی را برای خارجی‌ها فراهم می‌کنند، استفاده کنند! اما خب!‌همیشه می‌توان راه‌حلی برای مشکلات پیدا کرد.

خبر خوب برای ایرانیان علاقه‌مند به فعالیت در بورس آمریکا این است که خرید سهام های آمریکایی از طریق بروکرهای معتبری که به ایرانیان نیز خدمات ارائه می‌دهند، امکان‌پذیر است.

برای آشنایی با معیارهای انتخاب بروکر فارکس برای ایرانیان این مطلب را از دست ندهید!

بروکر رابط معامله‌گران و بازار مالی است. معامله‌گران با توجه قراردادهایی که توسط این بروکرها ارائه می‌شود، می‌توانند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند. این سرمایه‌گذاری می‌تواند بر اساس یک قرارداد ساده به نام Brokerage Agreement باشد که می‌توان سهم را برای بلندمدت خریداری و نگهداری کرد. اما این روش برای افرادی که ساکن ایران هستند ممکن نیست!

درنتیجه این افراد باید از روش دوم که قراردادهای CFD است، استفاده کنند. در این نوع قراردادها شرایطی فراهم می‌شود که افراد بتوانند امکان معامله و سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا را نیز تجربه کنند و با خرید سهم‌های پرپتانسیل آمریکایی مثل متا، گوگل و... از طریق این نوع قرارداد، معامله انجام دهند و به‌صورت غیرمستقیم در بورس آمریکا فعالیت کنند.

لازم به ذکر است که در این حالت شما از تفاوت قیمت خریدوفروش سهام سود به دست می‌آورید و مالکیتی روی خودِ سهام ندارید. استفاده از این روش مزایا و معایب خاص خودش را دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

مراحل سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا

برای این‌که به‌عنوان یک ایرانی، سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا را شروع کنید، باید مراحلی که در ادامه بیان می‌کنیم را طی کنید. این پروسه بسیار ساده است و شما تنها در مرحله آموزش به تلاش زیادی نیاز دارید.

نکات مهمی که برای سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا باید به آن‌ها دقت کنید این است که:

1. دانش معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا به معنای: 

 - درک پارامتر های اساسی اقتصاد کلان، 

- علم بررسی وضعیت شرکت ها و تشخیص شرکت پرپتانسیل از شرکت منفعل (تحلیل بنیادی),

- مدیریت ریسک معاملات که جز اصول اساسی حفظ ورشد داراییست؛ 

- تحلیل تکنیکال برای انتخاب نقاط بهینه و کم ریسک خرید و فروش و استراتژی‌های معاملاتی است.

اگر درزمینهٔ تحلیل تکنیکال و قوانین مدیریت سرمایه و ریسک اطلاعی ندارید، می‌توانید به دوره فارکس و بازار جهانی مراجعه کنید.

2. پیش از ثبت‌نام در یک بروکر باید با نحوه انتخاب بهترین بروکر آشنا شوید. برای پیدا کردن بروکر فارکس مناسب، می‌توانید از این مقاله استفاده کنید.

3. همچنین پیش از ثبت‌نام باید لیست ابزارهای معاملاتی ارائه‌شده توسط بروکر را چک کنید تا مطمئن شوید که امکان خریدوفروش سهام آمریکایی در این بروکر وجود دارد.

نحوه خرید سهام آمریکایی در بازار مالی

برای خرید سهام آمریکایی می‌توانید از بروکرهایی که این نوع قرارداد ها را ارائه می‌دهند استفاده کنید. در بازار مالی بیشتر معاملات در قالب قراردادهای CFD انجام می‌شوند. برای آشنایی کامل با انواع معاملات در بازار مالی می‌توانید از این مقاله استفاده کنید.

CFD یا قراردادهای مابه‌التفاوت، نوعی قرارداد است که بر مبنای تفاوت در قیمت خریدوفروش تعریف می‌شود. با استفاده از معاملات CFD که نوعی معاملات مشتقه به‌حساب می‌آیند، شما به ‌پیش‌بینی قیمت دارایی پایه (در اینجا منظور از دارایی پایه همان سهام آمریکایی است) می‌پردازید و مالکیتی بر روی دارایی نخواهید داشت.

پوینت مثبت معاملات CFD آن است که به‌صورت دوطرفه در بازار انجام می‌شوند و این یعنی پتانسیل کسب سود در دو جهت بازار! بدین معنی که اگر در معاملات CFD سهام، شما پیش‌بینی کنید که قیمت یک سهم خاص مثلاً اپل افزایش پیدا خواهد کرد، با خرید قرارداد CFD اپل می‌توانید از افزایش قیمت آن در آینده سود کنید. اما اگر شما به این نتیجه برسید که قیمت سهام اپل در آینده کم می‌شود، با فروش قرارداد CFD اپل، می‌توانید از کم شدن قیمت سهام اپل سود کنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا برای ایرانیان

همان‌طور که گفتیم هم‌اکنون سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا فقط از طریق بروکرهایی که این نوع قرارداد را ارائه می‌دهند، ممکن است. این روش سرمایه‌گذاری همچون سایر روش‌ها مزایا و معایب خاص خودش را دارد که در ادامه به بیان آن‌ها می‌پردازیم.

مزیت‌های خرید سهام آمریکایی

معاملات دوطرفه: با خرید سهام آمریکایی از طریق بروکرها، شما می‌توانید هم از افزایش قیمت‌ها سود ببرید و هم از کاهش قیمت‌ها.

مالیات: با معاملات سهام در بروکرهای فارکس شما مالکیت فیزیکی سهام را نخواهید داشت به همین دلیل مجبور نیستید هزینه اضافه‌ای به‌عنوان مالیات پرداخت کنید.

کارمزد: کارمزد انجام معاملات خریدوفروش سهام در بروکرهای فارکس کم است (البته بهتر است در روزهایی که میزان نقدینگی در بازار سهام بیشتر است، کار خریدوفروش سهام آمریکایی را انجام دهید چون در روزهایی که نقدینگی کمتر است کارمزد انجام معاملات بیشتر می‌شود).

تاریخ سررسید: در معاملات CFD سهام، تاریخ خاصی برای تمام شدن قرارداد ندارند و این قراردادها به‌صورت اتوماتیک به روز بعد منتقل می‌شوند.

لوریج یا اهرم معاملاتی: امکان استفاده از لوریج در معاملات سهام باعث می‌شود تا معامله گران بتوانند با حجم سرمایه بیشتری در بازار فعالیت کنند و در نتیجه سود بیشتری نسبت به معامله با سرمایه اولیه خود به دست بیاورند. توجه فرمایید که اهرم معاملاتی نوعی شمشیر دولبه بوده و اگر دانش و مهارت کافی برای استفاده از لوریج را ندارید، بهتر است از آن استفاده نکنید. اگر می‌خواهید اطلاعات بیشتری درباره مارجین و ضریب اهرمی به دست بیاورید می‌توانید به این مقاله رجوع کنید.

سود دلاری: همان‌طور که قبلاً هم گفتیم، سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا برای ایرانیان به دلیل کسب سود دلاری و حفظ ارزش پول در برابر تورم از اهمیت خاصی برخوردار است.

معایب خرید سهام آمریکایی

خرید سهام آمریکایی از طریق قرارداد CFD ، معایب خاص خود را نیز دارد. معایبی که البته می‌توان به‌راحتی از آن‌ها چشم‌پوشی کرد.

سود سهام: با انجام معامله در قرارداد CFD، به علت عدم مالکیت فیزیکی سهام، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند از سود سهام (سود تقسیمی) استفاده کنند.

سواپ: این پارامتر جز هزینه های پنهان معامله‌گری و سرمایه‌گذاری بوده و بدین معنی‌ است که در قرارداد CFD، سواپ یا شارژ شبانه به ازای هرروزی که معامله باز باشد، محاسبه می‌شود و باید به بروکر پرداخت شود.  

تعداد سهام: ممکن است بروکری که امکان معامله بر روی این سهام‌ها را فراهم می‌کند، تعداد محدودی سهام معروف ارائه دهد و نتوانید بر روی تمامی سهام‌ها معامله انجام دهید.

برای آشنایی با نکات مهم در شناسایی بروکر و یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری این مقاله را بخوانید!

چه سهم‌هایی را می‌توان در بازار بورس آمریکا خریدوفروش کرد؟

تعداد سهام قابل معامله در هر بروکری می‌تواند متفاوت باشد و با توجه به این‌که بروکرها تعداد سهام‌هایشان در قرارداد CFD محدود است، ممکن است که برای مثال یک بروکر بالای 200 سهام به مشتریان خود ارائه کند و بروکر دیگری فقط تعداد 10 سهام.

در ادامه برای آشنایی بیشتر به دو بازار بورس مهم در آمریکا می‌پردازیم.

بازارهای مهم بورس آمریکا

در آمریکا بورس‌های مختلفی وجود دارند که در این قسمت به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم. با معرفی بازارهای بورس آمریکا، روش‌هایی برای مشاهده سهام آمریکایی و نماد آن‌ها در بازار بورس آمریکا هم معرفی می‌کنیم.

بورس اوراق بهادار نیویورک و نَزدک دو بازار مهم اوراق بهادار در آمریکا هستند.

بازار بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE)

بازار بورس اوراق بهادار نیویورک در سال ۱۷۹۰ میلادی تاسیس‌شده است. در سال ۲۰۰۷ میلادی این بازار با «یورونکست» که یک بازار بورس اروپایی بود، ادغام شد و بانام بورس یورونکست NYSE به فعالیت خود ادامه داد.

بازار بورس نیویورک، بزرگ‌ترین بازار بورس دنیاست که ارزش بازار (ارزش کل شرکت‌های موجود در آن) آن حدود 31.7 تریلیون دلار است (بر اساس آمار دیتای ماه MAY 2025). این بازار از دوشنبه تا جمعه و از ساعت 9:30 صبح تا 16 بعدازظهر به‌وقت محلی باز است (ساعت کار بازار بورس نیویورک به‌وقت‌ ایران از 17:30 عصر 00:30 بامداد است).

از مهم‌ترین شرکت‌هایی که سهام آن‌ها در بازار بورس نیویورک معامله می‌شوند می‌توان به شرکت اکسون موبیل (ExxonMobil) که دومین شرکت نفتی بزرگ دنیا است با نماد اختصاری XOM‌ اشاره کرد. از دیگر شرکت‌های معروف می‌توان به شرکت داروسازی فایزر (Pfizer) اشاره کرد که سهام آن با نماد PFE در بازار بورس نیویورک معامله می‌شود.

با مراجعه به سایت بورس نیویورک به آدرس https://www.nyse.com می‌توانید لیست شرکت‌های موجود در این بازار را مشاهده کنید.

بازار بورس نزدک (Nasdaq)

بورس نزدک، یک بازار الکترونیکی جهانی برای خریدوفروش اوراق بهادار است که سهام شرکت‌های بزرگی چون اپل و گوگل در آن معامله می‌شود. نزدک، دومین بازار بزرگ بورس آمریکا ازنظر ارزش بازار است. ارزش بازار نزدک در حدود 30.6 تریلیون دلار (دسامبر 2024) بوده است.

 سهام اکثر غول‌های تکنولوژی در جهان در این بازار که در سال ۱۹۷۱ تأسیس‌شده است، خریدوفروش می‌شود. از مهم‌ترین شرکت‌های موجود در بورس نزدک می‌توان به شرکت اپل با نماد AAPL، شرکت آمازون با نماد AMZN، شرکت تسلا با نماد TSLA اشاره کرد.

ساعات کار بازار بورس نزدک همچون بورس نیویورک از روز دوشنبه تا جمعه از 9:30 صبح تا 16:00 عصر به‌وقت محلی است (ساعت کار بازار بورس نزدک به‌وقت ایران از 17:30 عصر 00:30 بامداد است).

با مراجعه به سایت https://www.nasdaq.com می‌توانید لیستی از شرکت‌های موجود در این بورس به همراه نماد اختصاری آن‌ها را مشاهده کنید. علاوه بر این اطلاعات مفیدی در مورد سود تقسیمی و سایر فاکتورهای مربوط به تحلیل بنیادی سهام را می‌توانید در این سایت پیدا کنید.

برای بررسی چارت‌های قیمت سهام آمریکایی و پیش‌بینی قیمت آن‌ها بر اساس تحلیل تکنیکال می‌توانید از پلتفرم تریدینگ ویو استفاده کنید. برای آشنایی با تریدینگ ویو و نحوه استفاده از آن می‌توانید این مقاله را مطالعه کنید.

در این مقاله به نحوه سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا پرداختیم. سرمایه‌گذاری از طریق قراردادهای مختلف، در بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا امکان‌پذیر است. این نوع سرمایه‌گذاری دو مزیت مهم برای ایرانی‌ها دارد:

1. امکان انجام معاملات دوطرفه در سهام، که فرصت‌های سرمایه‌گذاری و پتانسیل کسب سود در سهام آمریکایی را بیشتر می‌کند.
2. سود به‌دست‌آمده از خریدوفروش سهام آمریکایی به دلار خواهد بود و ارزش آن در برابر تورم حفظ خواهد شد.

مقالات مشابه:

• شاخص دلار آمریکا چیست و چگونه تاثیر شاخص دلار آمریکا بر بازار را بشناسیم
• اوراق قرضه آمریکا چیست؟
• رابطه طلا و دلار آمریکا در فارکس چگونه است؟
• سرمایه گذاری در فرانک سوئیس
• سرمایه گذاری در ین ژاپن

سؤالات متداول

۱- آیا امکان سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا برای ایرانیان وجود دارد؟

بله. از طریق قرارداد CFD به‌راحتی می‌توانید سهام‌های آمریکایی مثل اپل و گوگل را خریدوفروش کنید.

۲- چطور می‌توان سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا را شروع کرد؟

برای این کار ابتدا باید به کسب دانش بپردازید. مراحل سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا در متن مقاله آورده شده است.

۳- نحوه خرید سهام آمریکایی چگونه است؟

با ثبت‌نام در بروکرهای معتبر که امکان انجام معاملات در سهام آمریکایی را فراهم کرده‌اند، می‌توانید کار خریدوفروش سهام آمریکایی را شروع کنید.