| عنوان | توضیحات |
|---|---|
| نام شرکت | شرکت بیمه دانا |
| نماد | دانا |
| سال تاسیس | 1353 |
| سال عرضه اولیه | دی ماه 1393 |
| موضوع فعالیت | بیمه و صندوق ازنشستگی بجز تامین اجتماعی |
| منابع درآمدی | درآمد از عقد بیمه نامه جدید |
| تاثیر دلار | افزایش نرخ دلار بصورت غیر مستقیم منجر به رشد درآمد های غیرعملیاتی شرکت میشود |
| سهامداران عمده | ش س صبا تامین 13٪ / ص سودا 6٪ / ش س استان ها 23٪ |
سهم دانا (بیمه دانا) در سال ۱۳۵۳ با مشارکت بیمه Commercial Union انگلیس به صورت شرکت سهامی عام با سرمایه بخش خصوصی و با امکان فعالیت در کلیه رشته های بیمه تاسیس شد. این شرکت پس از پنج سال فعالیت در قالب بخش خصوصی در تیر ماه ۱۳۵۸ بر اساس مصوبه شورای انقلاب و دولت موقت به همراه ۱۲ شرکت بیمه خصوصی ملی اعلام شد و جهت ارزیابی سهام و تسویه حساب با سهام داران داخلی و خارجی بر اساس مصوبه سال ۱۳۶۰ فعالیت بیمه دانا و ۱۰ شرکت ملی شده دیگر متوقف گردید.
در آذر ماه سال ۱۳۶۷ به موجب قانون نحوه اداره امور شرکتهای بیمه شرکتهای بیمه ملی شده (آریا، امید، پارس، توانا، تهران، حافظ، ساختمان و کار، شرق، ملی) در شرکت سهامی بیمه دانا ادغام و به موجب همین قانون مقرر شد این شرکت ضمن بررسی حسابها و تسویه دیون دولت و سهامداران شرکتهای ادغامی، به عنوان یک شرکت بیمه تخصصی در رشته بیمه های اشخاص شروع به فعالیت نماید.
عوامل موثر بردرآمد بساما
حق بیمه های دریافتی توسط این صنعت منبع اصلی برای سرمایه گذاری و ایجاد درآمد محسوب میشود،تنها با سرمایه گذاری مبالغ حاصل از عملیات بیمه گری می تواند سود موثری ایجاد نمایدبیشترین درآمدشرکت به افراد حقیقی است و تورم و افزایش قیمت ها منجر به کاهش توان پرداخت حق بیمه میگردد.
فعالیت شرکت بساما
عوامل موثر برهزینه های بساما
هزینه‌های پرسنلی، اجرایی و اداری شرکت، آگهی‌ها و تبلیغات، پاداش هیئت مدیره، اجاره دفاتر، استهلاک اثاثیه، هزینه‌های حسابرسی وعواملی همچون حق بیمة دریافتی، ترکیب سبد بیمه‌ای، میزان خسارت پرداختی وامور مربوط به سرمایه‌گذاری‌ها مهم‌ترین عوامل تأثیرگذار در شرکتهای بیمه‌ای هستند.
اثر نرخ ارز بر بساما
مسائل ارزی از سه جنبه بر صنعت بیمه اثرگذار بوده که شامل درآمد، هزینه و مسائل اتکایی است.به نحوی که به خاطر افزایش نرخ ارز که نیاز به منابع ارزی را افزایش داده و از سوی دیگر سرمایه کارخانه هارا به لحاظ ارزشی بالا برده است باید حق بیمه نیز افزایش یابد و این موضوع روی درآمد شرکت های بیمه و بزرگشدن کیک بیمه ای در اقتصاد کشور اثرگذار خواهد بود.صنعت بیمه نه توان بیمه کردن نوسانات نرخ ارز را دارد و نه در دنیا این موضوع خیلی مرسوم است. به این معنیکه ۹۵ درصد کشورها ریسک های سیستماتیک را بیمه نمی کنند. چرا که نمی توان ریسکی را بیمه کرد که بخشعمده ای از کشور از آن اثر می پذیرد.اکنون پیش بینی اقتصاد ایران با مشکلات بسیاری مواجه است و بنابراین تغییرات نرخ ارز نیز اثرات مثبت و یا منفیبر روی آن به جای می گذارد.
سایر عوامل سود و زیان بر بساما
دسترسی کامل و به روز به این بخش از تحلیل های 300 سهم معروف بازار، مختص اعضای VIP میباشد اما چکیده این مطالب را می توانید به صورت رایگان در کانال تلگرام ما داشته باشید.
سهم دانا در حال حاضر در محدوده مقاومتی قرار دارد. قیمت سهم دانا بین سطح حمایتی 2700 ریال و سطح مقاومتی 3000 ریال نوسان می‌کند. در این مقاله به بررسی دقیق‌تر این سطوح و سناریوهای احتمالی برای آینده سهم دانا می‌پردازیم.
حمایت دانا 2700 ریال: این سطح به‌عنوان یک نقطه حیاتی برای جلوگیری از اصلاح بیشتر قیمت عمل می‌کند، اگر قیمت به زیر این سطح نفوذ کند، انتظار می‌رود که حمایت بعدی در محدوده 2300 ریال قرار داشته باشد.
مقاومت دانا 3000 ریال: اگر سهم بتواند با حجم معاملات بالا این سطح را بشکند، احتمال حرکت به سمت مقاومت بعدی در محدوده 3500 ریال افزایش می‌یابد. این مقاومت می‌توانند به‌عنوان سیگنال برای ادامه روند صعودی عمل کند.
نگهداری سهم: اگر نشانه‌هایی از شکست سطح مقاومتی ذکر شده دیده شود، نگهداری سهم می‌تواند منطقی باشد. این استراتژی باید با بررسی سیگنال‌های تکنیکال و نمودار سهم همراه باشد.
حد ضرر سهم: در صورتی که سطح حمایتی شکسته شود و روند نزولی تثبیت گردد، حد ضرر سهم فعال شده و باید در محدوده حمایتی پایین‌تر ( در متن تحلیل ذکر شده ) دوباره بررسی شود. ( حتما برای ورود و خروج روی تالار گفتگو مطرح نمائید تا سایر شرایط مانند وضعیت بازار و شاخص بررسی گردد )
بیمه دانا در آبان ماه با انتشار صورت‌های مالی در سامانه کدال، تغییراتی از لحاظ تحلیل بنیادی تجربه کرده است.
درآمد عملیاتی محقق شده دانا : 2263 میلیارد تومان داشته است که نسبت به ماه قبل کاهش 12 درصدی داشته است.
هزینه های عملیاتی سهم دانا : 2647.8 میلیارد تومان که نسبت به ماه قبل افزایش 24 درصدی داشته است.
تراز فعالیت ماهانه بیمه ای : 15%- که نشان‌دهنده روند ضعیف سهام دانا در بازار بورس است.
مطالعه عملکرد سایر شرکت‌ها
اگر علاقه دارید عملکرد سایر شرکت ها رو مطالعه کنید پیشنهاد می‌کنیم گزارش‌های زیر را نیز مطالعه کنید:
تحلیل عملکرد و تغییرات درآمد نماد فنوال
بررسی روند تولید و فروش محصول اصلی نماد بورس
گزارش رشد درآمد نماد شرانل و مقایسه با سال گذشته
تحلیل جامع عملکرد مالی و عملیاتی نماد ارفع
بیمه دانا ( دانا ) در هفتمین ماه از سال مالی 2569.1 میلیارد تومان درآمد عملیاتی از محل تسهیلات اعطائی و کارمزد ها داشته است، این رقم رشد 23 درصدی نسبت به ماه قبلی داشته است، همچنین هزینه های مرتبط با عملیات مهر ماه 1403 برابر با 2140.8 میلیارد تومان بوده است که کاهش 1 درصدی نسبت به ماه گذشته را نشان میدهد، تراز بیمه دانا در مهر ماه 20%+ گزارش شده است.
پیشنهاد مطالعه بیشتر:
بیمه پاسارگاد ( دانا ) در نیم سال ابتدایی 1403 با کاهش 27 درصدی سود عملیاتی همراه بوده است،
EPS دانا در صورت مالی 6 ماهه سال 1403 معادل 470 ریال گزارش شده است که در مقایسه با مدت مشابه کاهش 25 درصدی داشته است.
برآورد میشود سهم دانا برای نیم سال دوم 12297 میلیارد تومان درآمد و 1644 میلیارد تومان هزینه داشته باشد.
بر اساس افشای اطلاعات با اهمیت بیمه دانا، ارزش زمین های علی آباد معادل 5.3 همت از محل بودجه به شرکت داده بشه، بعد از 2 سال تنها 1 همت، به شرکت پرداخت شده.
مسکن رشد بیش از 100% طی دو سال اخیر داشته و کمتر از 10% مطالبات شرکت توسط دولت پرداخت شده.
پیشنهاد مطالعه بیشتر:
قیمت دانا با اصلاحی که داشته به محدوده حمایتی 2000 ریال نزدیک شده است، در صورت تثبیت و بیس سازی قیمت در این محدوده، مقاومت نماد دانا به ترتیب محدوده 2350 و 2750 ریال در نظر گرفته خواهد شد، همچنین در صورت ادامه دار شدن اصلاح سهم دانا و از دست رفتن محدوده حمایتی ذکر شده، نزول قیمت تا 1650 ریال دور از ذهن نیست.
با توجه به نزدیک شدن قیمت به حمایت دانا ، سهم کم ریسک ارزیابی شده و پیشنهاد میشود اگر سهامدار سهم هستید تا مناطق مقاومتی صبور باشید، و در صورت از دست رفتن حمایت، اقدام به جایگزینی نماد کنید.
پیشنهاد مطالعه بیشتر :
بر اساس گزارش صورت مالی ماهانه نماد دانا در کدال درآمد ماهانه 2096.5 و خسارت پرداختی 2152.6 میلیارد تومان گزارش شده است.
تراز عملیاتی منفی 3% میباشد، مجموع تراز تجمیعی بیمه دانا از ابتدای سال مثبت 131% بوده است.
پورتفوی سرمایه گذاری نماد دانا 6.7 میلیارد تومان برآورد شده است که سرمایه گذاری نرمالی محسوب میشود.
پیشنهاد مطالعه بیشتر:
بررسی نمودار تکنیکال نماد دانا نشان میدهد که قیمت انرژی در حال حاضر مابین محدوده حمایتی 2000 ریال و محدوده مقاومتی 2350 ریال قرار دارد، در صورت از دست رفتن محدوده حمایتی 2000 ریال، حمایت بعدی دانا 1800 ریال ریال در نظر گرفته خواهد شد، همچنین در صورت شدت گرفتن تقاضا و عبور قیمت از محدوده مقاومتی ذکر شده، مقاومت دانا 2800 ریال در نظر گرفته خواهند شد.
پیشنهاد مطالعه بیشتر در صنعت بانک :
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
